O QUE UM PLANEJADOR FINANCEIRO PODE FAZER POR VOCÊ?

O trabalho do planejador financeiro é auxiliá-lo a conquistar seus objetivos. Seus desafios estão no centro do trabalho.

Construir, junto a você, um Plano Financeiro que o levará a conquistar sua independência financeira

Ajustar seu orçamento

Ajudá-lo a construir novas fontes de renda

Ajudá-lo a vencer suas dívidas

Otimizar sua carga tributária

Analisar como o seu patrimônio está alocado e identificar potenciais melhorias de performance

Blindar seu patrimônio

Preparar seu patrimônio para uma transferência rápida e segura aos seus sucessores

Ajudá-lo a adquirir ativos financeiros e não-financeiros em qualquer lugar do mundo

O QUE É PLANEJAMENTO FINANCEIRO?

Planejamento financeiro é o processo de formulação de estratégias que suportam, pessoas, famílias, empresas ou demais grupos econômicos na gestão de assuntos financeiros com a finalidade de levá-los a conquista de seus objetivos. O Planejamento Financeiro envolve:

 

GESTÃO FINANCEIRA

QUEM É O PLANEJADOR FINANCEIRO?

O planejador financeiro é um profissional multidisciplinar que possui a certificação CFP®.

O profissional que possui a certificação CFP® possui conhecimentos em: tributação, seguros, investimentos, aposentadoria, poupança, geração de renda, análise financeira, crédito, ambiente econômico e regulatório, previdência social, finanças comportamentais, ética e padrões de conduta. E as seguintes habilidades: responsabilidade profissional, capacidade prática, capacidade de comunicação e capacidade cognitiva.

O QUE É O CFP? 

O QUE É CERTIFICAÇÃO CFP®

A certificação CFP® (Certified Financial Planner) é a única credencial profissional mundialmente reconhecida para o planejador financeiro pessoal. A certificação CFP® é gerida mundialmente pelo FPSB (Financial Planning Standards Board) representado aqui no Brasil pela PLANEJAR (Associação Brasileira de Planejadores Financeiros).

O FPSB gerencia, desenvolve e controla a certificação CFP®, além de educação e programas relacionados para organizações de planejamento financeiro com o objetivo de beneficiar a comunidade global estabelecendo e promovendo padrões profissionais em planejamento financeiro.

A PLANEJAR é uma entidade de auto regulação, não governamental, sem fins lucrativos, que concede e desenvolve a certificação CFP® no Brasil, atendendo aos padrões globais do FPSB.

POR QUE USAR UM PLANEJADOR FINANCEIRO CERTIFICADO

Benefícios em contratar um profissional que possui certificação CFP®:

O PROCESSO DE PLANEJAMENTO FINANCEIRO

METODOLOGIA APLICADA

ALVO

Definição dos objetivos, claros e concretos. O Plano financeiro é construído, executado e revisado periodicamente para levar você a conquista dos seus objetivos. Quando se sabe onde se deseja chegar, é fácil definir o que precisa ser feito para chegar lá.

objetivo do planejamento financeiro
O cliente participa ativamente do trabalho de construção do Plano Financeiro

EDUCAÇÃO

Como o cliente participa ativamente da construção do seu Plano Financeiro, o seu nível de educação financeira se eleva ao longo do processo.

nível de educação financeira se eleva ao longo do processo de planejamento financeiro
As recomendações do Plano Financeiro são realizadas a partir do desdobramento dos objetivos do cliente

EVOLUÇÃO

O Plano Financeiro é acompanhado continuamente a partir da medição, análise dos resultados e aplicação de melhorias.

evolução