O Planejador Financeiro vai preparar demonstrativos apropriados de rendimento e fluxo de caixa considerando o levantamento de receitas e despesas. Vai, também, ensinar a avaliar a qualidade dos gastos e, a partir daí, construir e operacionalizar um orçamento, o que vai permitir dimensionar adequadamente o fundo de reserva para emergências e a capacidade de poupança. Se há dívidas, o Planejador Financeiro, vai estudar e propor alternativas de solução.
O Planejador Financeiro vai realizar o inventário de ativos e passivos e confeccionar o balanço patrimonial correspondente. Com base nos objetivos propostos, determinar a taxa de retorno necessária para o sucesso. Conhecendo a taxa de retorno necessária, é possível examinar as características dos ativos e passivos existentes e projetar os resultados de potenciais mudanças, adequando o portfólio a tolerância a risco e horizonte temporal compatíveis as expectativas do cliente.
O Planejador Financeiro vai levantar questões pertinentes ao estilo de vida, problemas de saúde e riscos financeiros para dimensionar as necessidades de proteção e, a partir daí, considerar possíveis estratégias de gestão de risco adequadas a capacidade de tolerância do cliente Vai avaliar os seguros vigentes, suas características e coberturas e determinar se existe a necessidade de mudanças.
O Planejador Financeiro vai estudar a situação tributária vigente, identificar se existem dívidas tributárias e a natureza tributária dos ativos e passivos do patrimônio. Vai mapear todas as pessoas envolvidas no cenário, determinar como se comportam em relação a questão tributária e adequar as estratégias e estrutura vigentes para otimizar, de forma legal, a carga tributária do cliente.
O Planejador Financeiro fará o levantamento das possíveis fontes de renda e futuras despesas que existirão na aposentadoria e, a partir dos objetivos traçados, vai calcular quanto custará o padrão de vida desejado. Com base nessa informação, o Planejador Financeiro é capaz de projetar qual patrimônio líquido precisará ter sido acumulado até a data da aposentadoria, para financiar a vida dos sonhose, a partir da posição inicial existente, vai ajudar a avaliar a viabilidade dos objetivos propostos e ajustar o esforço financeiro para chegar lá.
O Planejador Financeiro vai identificar a dinâmica familiar, dimensionar necessidades específicas dos beneficiários e construir um Plano de Sucessão com objetivo claro e estratégia bem definida. Para isso, vai precisar projetar o patrimônio potencial, calcular despesas, tributos e liquidez no momento do falecimento, além de estudar contratos legais e documentos para considerar possíveis restrições que possam impactar a sucessão.
Este site possui natureza informativa, não devendo ser entendido como recomendação de qualquer tipo de investimento ou sugestão de alocação. Os investimentos que possam ser mencionados aqui, podem ou não ser adequados a você, tendo em vista que os objetivos, situação financeira, patrimonial e necessidades podem variar entre indivíduos. Para avaliação de investimentos é recomendável análise de, no mínimo, 12 (doze) meses.