ANAMNESE: A primeira etapa do processo de planejamento financeiro é a anamnese. Durante essa etapa são realizadas reuniões para discussão das questões e desafios particulares do cliente. É nessa etapa que definimos a expectativa do cliente e traçamos os objetivos que ele almeja alcançar. Os objetivos do cliente são o ponto de partida para a construção do seu Plano Financeiro.
COLETA: A segunda etapa do processo de planejamento financeiro é a coleta dos dados quantitativos e avaliação da informação qualitativa pertinentes ao cliente e ao contexto em que está inserido.
ANÁLISE: A terceira etapa do processo de planejamento financeiro é a análise dos dados e avaliação da informação coletada. Nós construímos cenários alternativos e projetamos os possíveis desdobramentos futuros de cada cenário. É o cliente que decide qual caminho deseja tomar e precisa de uma visão clara para fazê-lo baseado em fundamentos.
RECOMENDAÇÃO: A quarta etapa do processo de planejamento financeiro é a elaboração e apresentação das recomendações do plano. As recomendações são elaboradas a partir das escolhas feitas pelo cliente.
EXECUÇÃO: A quinta etapa do processo de planejamento financeiro é a execução das recomendações do plano. O plano inclui um cronograma de ações, cada uma com prazo e responsabilidade claramente definidos.
ACOMPANHAMENTO: A sexta etapa do Processo de Planejamento Financeiro é o acompanhamento e revisão das ações tomadas a partir das recomendações do plano.
Definição de objetivos claros e concretos. O Plano Financeiro é construído, executado e revisado, periodicamente, para ajudar o cliente a conquistar o objetivo traçado. Quando você sabe onde deseja chegar, é fácil definir o que é necessário fazer para chegar lá.
O cliente precisa participar ativamente da construção do seu Plano Financeiro. Apenas dessa forma ele estabelecerá o compromisso necessário para colocá-lo em prática.
O cliente participa ativamente da construção do Plano Financeiro e, nesse processo, ele aprende muito sobre diversos conceitos importantes que farão toda a diferença em sua vida: fundamentos de economia, produtos financeiros, funcionamento do mercado, estratégia e tributação são apenas alguns exemplos.
Utilizando abordagem top-down, cada ação é traçada a partir do desdobramento dos objetivos do cliente.
Utilizamos metodologia PDCA para acompanhar o Plano Financeiro continuamente, medindo, analisando os resultados e aplicando melhorias.
Este site possui natureza informativa, não devendo ser entendido como recomendação de qualquer tipo de investimento ou sugestão de alocação. Os investimentos que possam ser mencionados aqui, podem ou não ser adequados a você, tendo em vista que os objetivos, situação financeira, patrimonial e necessidades podem variar entre indivíduos. Para avaliação de investimentos é recomendável análise de, no mínimo, 12 (doze) meses.